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临商银行临沭支行牢筑金融风险“防火墙”

时间:2018-9-29 12:03:09 点击:92

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近期,有部分年轻人来我行开立个人账户,年龄集中在16岁到24岁之间,开卡同时要求申请网银U盾业务,后发现有转手或出售于他人的行为,发现问题后,我行人员及时劝阻并制止了类似事件,这种行为其目的很可能是利用风险获取不正当利益。就此,我行积极组织学习了金融反欺诈方面的相关知识。

金融反欺诈是指金融机构通过借助技术手段、改善业务流程等方式,检测、识别并处理欺诈行为,以预防和减少金融欺诈的发生。欺诈风险对金融机构来说是被动承担的,金融机构不会从承担欺诈风险中获得交易收益,这时风险管理的目的在于将风险减少到最低和严防风险发生。欺诈风险一旦发生,更严重的是,还有可能引发和影响包括信用风险在内的其他类型风险。我行的金融机构反洗钱系统,其三大核心职责包括客户身份识别、大额和可疑交易报告、反洗钱制裁合规管理,能有效帮助金融机构调取分析后台可疑数据,及时反映问题,在借助类似技术手段的同时,对于柜面风险点要认真把控,增强柜面人员风险意识,警惕发现可疑行为,筑牢金融风险“防火墙。金融反欺诈有着大数据量和高时效性的需求,如何建设一个性能强大的反欺诈系统对金融机构来说至关重要。在此提示客户要妥善保管好银行卡和网银U盾等安全产品,不要随意出售和外借给他人使用,以免涉嫌反洗钱、金融欺诈等犯罪行为,以免造成不必要的麻烦。

作者:牛板筋 录入:牛板筋 来源:原创
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