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临商银行银雀山支行多举措抓好单位账户风控管理

时间:2018-11-6 17:13:01 点击:49

  核心提示:今年以来,临商银行银雀山支行认真落实人民银行支付结算业务执法检查要求,纠正单位账户年检率低,部分机构账户开销户、变更报备不及时等问题,收到良好的效果。一是强化账户年检制度的落实。该行按照人行账户管理办法规定,每年对所有存量有效结算账户实行年检。为提高年检工作效率,规范年检行为,该行按照账户年检范围及...
今年以来,临商银行银雀山支行认真落实人民银行支付结算业务执法检查要求,纠正单位账户年检率低,部分机构账户开销户、变更报备不及时等问题,收到良好的效果。 一是强化账户年检制度的落实。该行按照人行账户管理办法规定,每年对所有存量有效结算账户实行年检。为提高年检工作效率,规范年检行为,该行按照账户年检范围及频率,除睡眠账户以外,上年度保有的所有结算账户必须每年进行账户年检,并在人行账户管理系统录入年检情况。该行按照不同账户类型,核对客户证明文件(包括证照)的有效性,信息的一致性,核对无误后打印保留核对记录,作为年检资料纳入账户资料管理,并实时在人行账户管理系统进行年检确认录入,确保账户资料真实有效。 二是规范账户开销户及变更流程。该行规范明确账户管理各岗位职责要求,包括账户核心系统账户经办岗、人行账户系统管理岗、账户专管员岗、账户资料管理岗。该行增强账户管理岗位的责任心,严格工作交接和资料交接,确保账户资料传递及时,交接清晰,各岗位责任人及时进行人行系统备案处理,减少和杜绝因账户管理职责不明确,账户资料交接不及时等原因,避免监管处罚。    三是认真履行职责。客户经理必须双人履行尽职调查,尽职调查内容包括客户基本经营情况、开户目的,客户开户意愿,证明文件的真实性,实际经营地址与营业执照经营地址的一致性、法定代表人、单位负责人身份证件真实性,授权书的真实性等。该行严格规范专户管理,及时跟踪完善账户资料,确保账户资料的有效性。

作者:刘庆岳 录入:刘庆岳 来源:原创
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